بهترین پلتفرمهای دیفای با رشد چشمگیر فناوری بلاکچین و افزایش پذیرش عمومی، توجه بسیاری از سرمایهگذاران و فعالان بازار ارزهای دیجیتال را به خود جلب کردهاند. پروژههای دیفای (DeFi) یا امور مالی غیرمتمرکز با ارائه راهکارهای نوآورانه در حوزههای مختلف مانند وامدهی، استیکینگ، صرافیهای غیرمتمرکز و مدیریت داراییهای دیجیتال، توانستهاند تحول بزرگی در سیستم مالی سنتی ایجاد کنند.
در سال 2025 با پیشرفت زیرساختها، بهبود مقیاسپذیری و پذیرش مقررات جدید، شاهد ظهور پروژههایی خواهیم بود که نه تنها امنیت و شفافیت بیشتری ارائه میدهند، بلکه فرصتهای جدیدی برای کسب سود و مشارکت در اقتصاد دیجیتال فراهم میکنند. در این مقاله، به بررسی برترین پلتفرم های وام دهی دیفای در سال 2025 خواهیم پرداخت که پتانسیل بالایی برای رشد و موفقیت دارند.
معرفی 12 تا از بهترین پلتفرمهای دیفای
1- آوی (Aave)
آوی یکی از پیشروترین پروتکلهای دیفای است که امکان وامدهی و وامگیری بدون نیاز به واسطه را فراهم میکند. این پروتکل با پشتیبانی از داراییهای مختلف و ویژگیهای منحصر به فرد مانند "وامهای فلش"، توجه بسیاری از کاربران و سرمایهگذاران را به خود جلب کرده است. در آوی، کاربران میتوانند داراییهای دیجیتال خود را به عنوان وثیقه سپرده و در مقابل، وام دریافت کنند. امنیت و شفافیت این پلتفرم از طریق قراردادهای هوشمند تضمین میشود.
این پروتکل از داراییهای متنوعی مانند اتریوم، بیتکوین، و استیبلکوینها پشتیبانی میکند که همین امر آن را برای کاربران با نیازهای مختلف مناسب میکند. همچنین، قابلیت "وامهای فلش" که در مدت زمان کوتاهی انجام میشود، یکی از ویژگیهای منحصربهفرد این پروتکل است که برای تریدرها و توسعهدهندگان کاربرد فراوانی دارد. علاوه بر این، آوی با ایجاد محیطی امن و غیرمتمرکز، کاربران را از خطرات مربوط به واسطههای سنتی مالی مصون نگه میدارد.
2- یونی سواپ (Uniswap)
یونی سواپ به عنوان یکی از محبوبترین صرافیهای غیرمتمرکز (DEX) شناخته میشود. این پلتفرم بر اساس اتریوم ساخته شده و به کاربران اجازه میدهد بدون نیاز به واسطههای متمرکز، توکنهای ERC-20 را مبادله کنند. یونی سواپ از مدل "بازارسازی خودکار" (AMM) استفاده میکند که به جای دفتر سفارشها، از استخرهای نقدینگی بهره میبرد.
یکی از مهمترین مزایای یونی سواپ، غیرمتمرکز بودن آن است که به کاربران امکان کنترل کامل بر داراییهای خود را میدهد. این پلتفرم با رابط کاربری ساده و کارمزدهای مناسب، به یکی از گزینههای برتر برای معاملهگران تبدیل شده است. همچنین، یونی سواپ امکان افزودن نقدینگی به استخرها را فراهم میکند که این موضوع میتواند به کسب درآمد غیرفعال برای کاربران منجر شود.
از دیگر ویژگیهای مهم یونی سواپ میتوان به گستردگی پشتیبانی از توکنهای ERC-20 و امنیت بالای آن اشاره کرد. کاربران میتوانند بدون نیاز به ثبتنام یا احراز هویت، به راحتی از خدمات این صرافی استفاده کنند. این ویژگیها یونی سواپ را به یکی از پلتفرمهای اصلی در حوزه دیفای تبدیل کرده است.
3- میکر دائو (MakerDAO)
میکر دائو یکی از پیشگامان دیفای است که پشتوانه استیبلکوین DAI قرار دارد. این پروتکل به کاربران اجازه میدهد تا با وثیقهگذاری ارزهای دیجیتال، استیبلکوین DAI را ایجاد کنند. DAI یک استیبلکوین غیرمتمرکز است که ارزش آن به دلار آمریکا متصل است.
یکی از ویژگیهای کلیدی میکر دائو، سیستم وثیقهگذاری آن است که کاربران را قادر میسازد داراییهای خود را قفل کرده و در عوض DAI دریافت کنند. این سیستم نه تنها شفافیت بالایی دارد، بلکه امنیت کاربران را نیز تضمین میکند. علاوه بر این، DAI به دلیل غیرمتمرکز بودن و ثبات ارزش خود، به یکی از محبوبترین استیبلکوینها در اکوسیستم دیفای تبدیل شده است.
میکر دائو همچنین به کاربران این امکان را میدهد که در مدیریت و تصمیمگیریهای پروتکل شرکت کنند. این مشارکت از طریق توکن MKR انجام میشود که دارندگان آن میتوانند در رأیگیریهای مختلف شرکت کنند. بنابراین، میکر دائو نه تنها یک پلتفرم مالی، بلکه یک اکوسیستم کاملاً غیرمتمرکز و کاربرمحور است.
4- کرو فایننس (Curve Finance)
کرو فایننس یک صرافی غیرمتمرکز است که بهینهسازی برای مبادله استیبلکوینها و داراییهای مشابه طراحی شده است. این پلتفرم به دلیل کارمزدهای پایین و لغزش کم، یکی از بهترین گزینهها برای مبادلههای ارزهای پایدار محسوب میشود.
کرو فایننس با استفاده از الگوریتمهای پیشرفته، تجربهای سریع و بهینه را برای کاربران خود فراهم میکند. این پلتفرم بهویژه برای سرمایهگذارانی که به دنبال ییلد فارمینگ هستند، جذابیت بالایی دارد. کاربران میتوانند استیبلکوینهای خود را به استخرهای کرو اضافه کرده و در ازای آن کارمزد و پاداش دریافت کنند.
یکی دیگر از ویژگیهای برجسته کرو فایننس، تنوع در استخرهای نقدینگی است. این پلتفرم به کاربران این امکان را میدهد که با توجه به نیاز خود، استخر مناسب را انتخاب کنند. امنیت بالا و شفافیت تراکنشها نیز از دیگر دلایل محبوبیت این پلتفرم در بین کاربران دیفای است.
5- پنکیک سواپ (PancakeSwap)
پنکیک سواپ یکی از صرافیهای غیرمتمرکز بر بستر زنجیره هوشمند بایننس (BSC) است که به دلیل کارمزدهای بسیار پایینتر نسبت به یونی سواپ و سرعت بالا، مورد توجه کاربران قرار گرفته است. این پلتفرم امکاناتی مانند استیکینگ، ییلد فارمینگ و حتی لاتاری ارائه میدهد.
پنکیک سواپ با بهرهگیری از سرعت بالا و هزینههای پایین تراکنش، توانسته است جایگاه ویژهای در میان صرافیهای غیرمتمرکز پیدا کند. کاربران میتوانند با استفاده از این پلتفرم، توکنهای خود را به راحتی مبادله کنند و از فرصتهای متنوعی برای کسب درآمد بهره ببرند. استخرهای نقدینگی پنکیک سواپ نیز به کاربران این امکان را میدهد که با افزودن داراییهای خود به استخرها، سود کسب کنند.
علاوه بر این، پنکیک سواپ دارای رابط کاربری ساده و گرافیکی جذاب است که تجربه کاربری را برای مبتدیان و حرفهایها لذتبخش میکند. از سوی دیگر، امنیت بالا و پشتیبانی از زنجیره هوشمند بایننس، دلایل دیگری برای انتخاب این پلتفرم هستند.
6- Compound
یکی از معروفترین پروتکلهای دیفای است که امکان وامدهی و وامگیری بدون نیاز به واسطههای متمرکز را فراهم میکند. این پلتفرم از طریق قراردادهای هوشمند، به کاربران این امکان را میدهد که بهطور مستقیم داراییهای دیجیتال خود را قرض دهند یا قرض بگیرند و در ازای آن سود دریافت کنند. یکی از ویژگیهای برجسته Compound، نرخهای بهره متغیر است که به صورت خودکار و بر اساس عرضه و تقاضای هر ارز دیجیتال تنظیم میشود.
در پلتفرم Compound، کاربران میتوانند داراییهای مختلفی مانند اتریوم، بیتکوین و استیبلکوینها را به استخرهای قرضدهی اضافه کرده و به ازای آن سود کسب کنند. همچنین، کاربران میتوانند با استفاده از داراییهای دیجیتال خود بهعنوان وثیقه، وام دریافت کنند. امنیت و شفافیت در این پلتفرم از طریق قراردادهای هوشمند تضمین میشود که به صورت خودکار و بدون دخالت واسطه، تمامی تراکنشها را انجام میدهد.
این پروتکل از توکن COMP برای حاکمیت استفاده میکند، به این معنی که کاربران میتوانند در تصمیمگیریهای مربوط به تغییرات پروتکل مشارکت کنند. Compound به عنوان یکی از پیشگامان در فضای دیفای، با ایجاد یک محیط امن و غیرمتمرکز، به کاربران این امکان را میدهد که از خدمات مالی بهرهمند شوند، بدون اینکه نیازی به واسطههای سنتی مانند بانکها یا موسسات مالی داشته باشند.
Compound به دلیل سهولت استفاده، نرخهای بهره انعطافپذیر و امکان مشارکت در حاکمیت پروتکل، به یکی از محبوبترین و پراستفادهترین پلتفرمهای وامدهی دیفای تبدیل شده است.
7- Yearn Finance
یکی از پیشرفتهترین و نوآورترین پروتکلهای دیفای است که به کاربران این امکان را میدهد تا از داراییهای دیجیتال خود بازده بیشتری کسب کنند. این پلتفرم بهویژه برای سرمایهگذاران وامدهی و کاربران استراتژیهای خودکار در دیفای طراحی شده است. Yearn Finance با استفاده از استراتژیهای خودکار بهطور مداوم بهترین فرصتهای سرمایهگذاری را برای کاربران شناسایی میکند و داراییهای آنها را بهطور خودکار در پلتفرمهای مختلف دیفای به کار میگیرد تا بالاترین بازده ممکن را به دست آورد.
یکی از ویژگیهای برجسته Yearn Finance، Vaults است که بهعنوان صندوقهای سرمایهگذاری عمل میکنند. در این Vaults، کاربران میتوانند داراییهای خود را به صورت خودکار در استراتژیهای مختلف سرمایهگذاری کرده و از آنها سود کسب کنند. این استراتژیها بهطور دورهای توسط پروتکل بهروزرسانی میشوند تا بهترین عملکرد ممکن را داشته باشند.
پلتفرم Yearn Finance از پروتکلهای مختلفی مانند Aave، Compound و Uniswap برای افزایش بازده استفاده میکند. همچنین این پلتفرم از توکن YFI برای حاکمیت استفاده میکند، به این معنی که کاربران میتوانند در تصمیمگیریهای مهم پروتکل شرکت کنند و تغییرات آن را هدایت کنند.
Yearn Finance بهعنوان یک پلتفرم غیرمتمرکز، با استفاده از قراردادهای هوشمند امنیت و شفافیت بالایی را به کاربران ارائه میدهد. این پروتکل با کمک استراتژیهای هوشمند، کاربران را از خطرات سرمایهگذاریهای دستی بینیاز میکند و فرآیند سرمایهگذاری را برای آنها سادهتر و امنتر میسازد.
با توجه به ویژگیهای منحصر به فرد و توانایی در بهکارگیری استراتژیهای خودکار برای افزایش بازده، Yearn Finance به یکی از پلتفرمهای پیشرو در فضای دیفای تبدیل شده است که به کاربران این امکان را میدهد تا بدون نیاز به دانش عمیق مالی، از فرصتهای دیفای بهرهمند شوند.
8- Synthetix
یکی از پلتفرمهای دیفای پیشرو است که امکان ساخت و تبادل داراییهای synthetic (مصنوعی) را فراهم میکند. این داراییها بهطور کامل با ارزهای دیجیتال، کالاها، سهام و دیگر داراییهای واقعی ارتباط دارند و بهصورت توکنهای دیجیتال در بلاکچین اتریوم عرضه میشوند. کاربران میتوانند از طریق Synthetix داراییهایی را که در دنیای واقعی وجود دارند، مانند طلا، نفت، سهام شرکتها یا حتی ارزهای فیات مانند دلار و یورو، بهصورت دیجیتال معامله کنند.
یکی از ویژگیهای اصلی Synthetix، سنتز داراییها است که به کاربران این امکان را میدهد تا بهجای خرید داراییهای واقعی، نسخههای دیجیتال آنها را بهعنوان "Synthetics" (داراییهای مصنوعی) خریداری یا معامله کنند. این داراییها کاملاً با ارزش واقعی داراییها در دنیای واقعی همگام هستند و در پلتفرم Synthetix بهصورت توکنهای دیجیتال مدیریت میشوند.
Synthetix از توکن SNX بهعنوان توکن بومی خود استفاده میکند. این توکن بهعنوان وثیقه برای ایجاد داراییهای مصنوعی استفاده میشود. بهعبارتی، کاربران برای ایجاد داراییهای synthetic باید مقدار معینی از توکن SNX را بهعنوان وثیقه در پلتفرم قرار دهند. همچنین، کاربران میتوانند از طریق Staking توکنهای SNX سود کسب کنند.
یکی دیگر از ویژگیهای برجسته این پلتفرم، معاملات بدون نیاز به واسطه است. در Synthetix، کاربران میتوانند بهطور مستقیم با یکدیگر معاملات انجام دهند و هیچ نیازی به یک پلتفرم واسط یا صرافی متمرکز برای خرید و فروش داراییها نیست. این امر باعث کاهش هزینهها و افزایش سرعت معاملات میشود.
Synthetix بهعنوان یک پلتفرم غیرمتمرکز و مبتنی بر قراردادهای هوشمند، امنیت و شفافیت بالا را برای کاربران فراهم میکند. همچنین با پشتیبانی از داراییهای مختلف و امکان انجام معاملات 24 ساعته، این پروتکل به یکی از ابزارهای محبوب در دنیای دیفای تبدیل شده است.
این پروتکل به دلیل توانایی در شبیهسازی داراییهای واقعی و فراهم آوردن دسترسی به بازارهای جهانی بدون نیاز به واسطههای سنتی، بهطور گسترده در دنیای دیفای استفاده میشود و توجه سرمایهگذاران و کاربران فعال در این فضا را جلب کرده است.
9- Flash Loans
یکی از نوآورانهترین ویژگیهای پروتکلهای دیفای است که به کاربران این امکان را میدهد تا بدون نیاز به وثیقه، وام بگیرند. این وامها در یک تراکنش واحد انجام میشوند و شرط اصلی آن این است که وام باید در همان تراکنش بازپرداخت شود. این ویژگی بهویژه برای تریدرها و توسعهدهندگان دیفای کاربرد فراوانی دارد.
در Flash Loans، کاربران قادرند بدون نیاز به ارائه وثیقه، وام بگیرند و از آن برای انجام عملیات مختلف مانند آربیتراژ (Arbitrage) و یا تأمین نقدینگی در پلتفرمهای دیفای استفاده کنند. تمامی این فرآیندها در یک تراکنش واحد بهصورت خودکار از طریق قراردادهای هوشمند انجام میشود، که موجب سرعت بالا و حذف واسطههای مالی سنتی میشود.
یکی از ویژگیهای کلیدی Flash Loans این است که بهطور کامل توسط قراردادهای هوشمند کنترل میشود و تمام تراکنشها در بلاکچین بهصورت شفاف و امن ثبت میشوند. همچنین این وامها بهطور معمول برای آربیتراژ و استفاده در معاملات کوتاهمدت کاربرد دارند. برای مثال، تریدرها میتوانند از Flash Loans برای خرید ارز دیجیتال در صرافیای با قیمت پایین و فروش آن در صرافیای دیگر با قیمت بالاتر استفاده کنند.
این نوع وامها در پروتکلهای دیفای مانند Aave و dYdX ارائه میشود و از آنجایی که در همان تراکنش بازپرداخت میشود، ریسک عدم بازپرداخت تقریباً از بین میرود. اما Flash Loans همچنان با خطرات امنیتی همراه است، زیرا در صورت استفاده نادرست، ممکن است بهعنوان ابزاری برای حملات حملات فلش وام (Flash Loan Attacks) مورد سوء استفاده قرار گیرد.
با توجه به ویژگیهای منحصربهفرد و سرعت بالا، Flash Loans به ابزاری قدرتمند برای تریدرها و توسعهدهندگان دیفای تبدیل شده است که میتوانند از آن برای بهرهبرداری از فرصتهای آربیتراژ و استراتژیهای کوتاهمدت استفاده کنند.
10- dYdX
یکی از پلتفرمهای پیشرفته دیفای است که به کاربران این امکان را میدهد تا معاملات مشتقه، استقراض، و وامگیری را بهطور غیرمتمرکز و بدون نیاز به واسطههای مالی سنتی انجام دهند. این پلتفرم بهویژه برای تریدرهای حرفهای طراحی شده و امکانات گستردهای در زمینه معاملات آتی (futures)، مارکتها، و وامدهی ارز دیجیتال ارائه میدهد. dYdX از قراردادهای هوشمند برای مدیریت تراکنشها و معاملات استفاده میکند و بهطور کامل غیرمتمرکز است، به این معنی که کاربران خود کنترل داراییهایشان را دارند و هیچگونه واسطهای در فرآیندها دخالت ندارد.
یکی از ویژگیهای برجسته dYdX، امکان انجام معاملات آتی (Futures) است که به کاربران این فرصت را میدهد تا در بازارهای نزولی و صعودی بهطور همزمان کسب سود کنند. این پلتفرم از چندین ارز دیجیتال مانند اتریوم، بیتکوین، و استیبلکوینها پشتیبانی میکند و به تریدرها این امکان را میدهد تا از ویژگیهای اهرمی در معاملات خود بهرهمند شوند.
در dYdX، کاربران همچنین میتوانند بهعنوان وامدهنده یا وامگیرنده عمل کنند. به این معنی که کاربران میتوانند داراییهای دیجیتال خود را بهعنوان وثیقه در پروتکل قرار دهند و از آنها برای گرفتن وام یا تأمین نقدینگی استفاده کنند. این پلتفرم همچنین امکان انجام معاملات بدون نیاز به واسطههای متمرکز را فراهم میکند، که باعث میشود کاربران بتوانند با سرعت و امنیت بیشتری در بازارهای جهانی فعالیت کنند.
dYdX از توکنهای DYDX برای حاکمیت پلتفرم و پاداشدهی به کاربران استفاده میکند. دارندگان این توکنها میتوانند در تصمیمات حاکمیتی پروتکل مشارکت کنند و تغییرات مهم پلتفرم را پیشنهاد دهند.
از نظر امنیتی، dYdX از فناوریهای پیشرفته مانند امنیت قراردادهای هوشمند و auditing (بازرسی کدهای قراردادهای هوشمند) استفاده میکند که به کاربران این اطمینان را میدهد که داراییهایشان در محیطی امن و غیرمتمرکز ذخیره میشود.
این پلتفرم بهدلیل سرعت بالا، کارمزدهای کم و شفافیت در اجرای تراکنشها، به یکی از محبوبترین و پیشرفتهترین پروتکلهای دیفای تبدیل شده است و توجه تریدرهای حرفهای و سرمایهگذاران را جلب کرده است. dYdX بهعنوان یکی از پیشگامان در زمینه معاملات مشتقه و وامدهی غیرمتمرکز، در حال گسترش امکانات خود و جذب کاربران جدید در دنیای دیفای است.
11- Venus Protocol
یکی از پلتفرمهای برجسته در دنیای دیفای است که به کاربران امکان میدهد بدون نیاز به واسطه، وام بگیرند و یا داراییهای خود را بهعنوان سپرده قرار دهند و از آنها بهرهبرداری کنند. این پروتکل بر بستر بایننس اسمارت چین (BSC) راهاندازی شده و از کارمزدهای پایین و سرعت بالا برای انجام تراکنشها بهرهمند است. Venus Protocol از توکنهای مختلف از جمله استیبلکوینها و توکنهای بومی پشتیبانی میکند و بهویژه برای کسانی که میخواهند داراییهای خود را در یک محیط غیرمتمرکز و امن استفاده کنند، مناسب است.
در Venus Protocol، کاربران میتوانند با سپردهگذاری داراییهای دیجیتال خود، از طریق وامدهی به دیگران سود دریافت کنند. همچنین، میتوانند با ارائه وثیقه، وام دریافت کنند که به آنها این امکان را میدهد که در شرایط مالی خاص خود از نقدینگی برخوردار شوند. این پروتکل از توکن XVS برای حاکمیت پلتفرم استفاده میکند و به کاربران اجازه میدهد در تصمیمات مهم پروتکل مشارکت کنند.
ویژگیهای برجسته Venus Protocol:
1. وامدهی و وامگیری غیرمتمرکز: کاربران میتوانند داراییهای خود را بهعنوان وثیقه قرار دهند و در مقابل وام بگیرند یا بهعنوان وامدهنده از داراییهای خود بهرهبرداری کنند.
2. پشتیبانی از استیبلکوینها و ارزهای دیجیتال: این پروتکل از ارزهای دیجیتال محبوبی مانند BUSD، USDT، USDC، BTC و ETH پشتیبانی میکند.
3. توکن XVS: XVS بهعنوان توکن حاکمیتی پروتکل، به کاربران این امکان را میدهد که در تصمیمات مربوط به پروتکل مشارکت کنند.
4. کارمزد پایین و سرعت بالا: استفاده از بلاکچین BSC به کاربران این امکان را میدهد که با کارمزد کم و سرعت بالا تراکنشها را انجام دهند.
5. امنیت و شفافیت: پروتکل از قراردادهای هوشمند برای انجام تراکنشها استفاده میکند که موجب افزایش امنیت و شفافیت در فرآیندها میشود.
Venus Protocol بهدلیل استفاده از فناوری بلاکچین BSC، توانسته است سرعت و کارمزد پایین را به کاربران خود ارائه دهد. این پلتفرم بهویژه برای افرادی که میخواهند در دنیای دیفای فعالیت کنند و از داراییهای خود بهرهبرداری کنند، یک گزینه بسیار مناسب است.
12- Alpha Homora
یکی از پلتفرمهای پیشرفته در فضای دیفای (DeFi) است که به کاربران این امکان را میدهد تا با استفاده از اهرم (leverage) در بازارهای مختلف ییلد فارمینگ (yield farming) و استیکینگ (staking) فعالیت کنند. این پروتکل با ارائه قابلیت وامگیری با اهرم، به کاربران اجازه میدهد تا با قرض گرفتن داراییهای دیجیتال، میزان بازدهی سرمایهگذاری خود را افزایش دهند. Alpha Homora بهویژه برای کسانی که قصد دارند در فضای دیفای با ریسکهای بیشتر به بازدهیهای بالاتری دست یابند، گزینهای مناسب است.
پروتکل Alpha Homora به کاربران این امکان را میدهد که با استفاده از وامهای دیجیتال و اهرم، در پلتفرمهای مختلف ییلد فارمینگ و استیکینگ شرکت کنند و از این طریق سود بیشتری کسب کنند. این پلتفرم با پشتیبانی از چندین بلاکچین و ارائه امنیت از طریق قراردادهای هوشمند، تجربهای امن و شفاف برای کاربران فراهم میآورد.
ویژگیهای کلیدی Alpha Homora:
1. وامگیری با اهرم: این پلتفرم به کاربران اجازه میدهد تا از اهرم استفاده کنند و میزان سرمایهگذاری خود را افزایش دهند تا بازدهی بیشتری کسب کنند.
2. پشتیبانی از ییلد فارمینگ و استیکینگ: کاربران میتوانند در ییلد فارمینگ و استیکینگ با استفاده از اهرم مشارکت کنند و سود بیشتری بدست آورند.
3. پشتیبانی از بلاکچینهای مختلف: Alpha Homora از چندین بلاکچین از جمله اتریوم، بایننس اسمارت چین و پالیگان پشتیبانی میکند.
4. توکن ALPHA: ALPHA بهعنوان توکن بومی پلتفرم، به کاربران این امکان را میدهد که در تصمیمات حاکمیتی پروتکل مشارکت کنند و از پاداشهای مختلف بهرهبرداری کنند.
5. امنیت بالا: پلتفرم از قراردادهای هوشمند استفاده میکند که موجب امنیت و شفافیت بالا در انجام تراکنشها میشود.
مزایای Alpha Homora:
- بازدهی بالا با استفاده از اهرم: این ویژگی به کاربران اجازه میدهد تا با قرض گرفتن داراییهای اضافی، بازدهی خود را بهطور چشمگیری افزایش دهند.
- پشتیبانی از چندین بلاکچین: از آنجایی که Alpha Homora از بلاکچینهای مختلف پشتیبانی میکند، کاربران میتوانند از فرصتهای بیشتری در دنیای دیفای بهرهبرداری کنند.
- امنیت و شفافیت: استفاده از قراردادهای هوشمند موجب افزایش سطح امنیت و شفافیت در پروتکل میشود.
معایب Alpha Homora:
- ریسکهای استفاده از اهرم: استفاده از اهرم ممکن است باعث افزایش سود شود، اما ریسکهای زیادی را برای کاربران بهوجود میآورد، مانند خطر لیکوئید شدن وثیقه.
- پیچیدگی فرآیند: استفاده از اهرم و سیستمهای ییلد فارمینگ با اهرم میتواند برای کاربران مبتدی پیچیده باشد.
Alpha Homora بهعنوان یک پلتفرم نوآورانه در دنیای دیفای، به کاربران این امکان را میدهد که با استفاده از اهرم در ییلد فارمینگ و استیکینگ شرکت کنند و بازدهی سرمایهگذاری خود را افزایش دهند. این پلتفرم بهویژه برای کسانی که به دنبال بهرهبرداری بیشتر از فرصتهای دیفای هستند، گزینهای جذاب است.
جدول مقایسه 12 تا از برترین پلتفرمهای دیفای
پلتفرم | ویژگیها | مزایا | معایب |
---|---|---|---|
آوی (Aave) | وامدهی و وامگیری بدون نیاز به واسطه، پشتیبانی از وامهای فلش | پشتیبانی از داراییهای متنوع، امنیت بالا، وامهای فلش سریع | مخاطرات مربوط به استفاده از اهرم، محدودیتها در وامدهی |
یونی سواپ (Uniswap) | صرافی غیرمتمرکز، استفاده از الگوریتم سازنده بازار خودکار (AMM) | بدون نیاز به ثبت نام، فراهم کردن نقدینگی برای کاربران، کارمزد پایین | محدودیت در انتخاب جفتارزها، نیاز به سرمایهگذاری برای ارائه نقدینگی |
میکر دائو (MakerDAO) | پروتکل وامدهی با استفاده از استیبلکوین DAI، سیستم وثیقهدهی | سیستم غیرمتمرکز، پشتیبانی از استیبلکوین DAI | ریسکهای مرتبط با وامگیری و وثیقهگذاری، نیاز به دانش عمیق در استفاده از پروتکل |
کرو فایننس (Curve Finance) | صرافی غیرمتمرکز مخصوص استیبلکوینها، استفاده از الگوریتم AMM | بهینهسازی نرخهای معاملاتی برای استیبلکوینها، کارمزد پایین | محدود به استیبلکوینها و جفتارزهای مشابه، پیچیدگی برای کاربران جدید |
پنکیک سواپ (PancakeSwap) | صرافی غیرمتمرکز بر بستر بایننس اسمارت چین (BSC) | کارمزد پایین، سرعت بالای تراکنشها، پشتیبانی از استخرهای نقدینگی | وابستگی به بایننس اسمارت چین، محدودیت در انتخاب داراییها |
Compound | وامدهی و وامگیری با بهره از داراییهای دیجیتال | پشتیبانی از ارزهای دیجیتال محبوب، نرخهای بهره متغیر | ریسکهای مربوط به وامگیری و نرخهای بهره متغیر، خطرات لیکوئیدیشن |
Yearn Finance | خدمات خودکار برای بهینهسازی ییلد فارمینگ | پیشنهاد استراتژیهای خودکار برای حداکثر بازدهی، مدیریت خودکار داراییها | پیچیدگی فرآیندهای استفاده، وابستگی به استراتژیهای خودکار |
Synthetix | پروتکل برای تولید داراییهای مصنوعی و معاملات آنها | تنوع در داراییهای قابل معامله، قابلیت معامله داراییهای مصنوعی | ریسکهای مرتبط با داراییهای مصنوعی، پیچیدگی استفاده |
Flash Loans | وامهای بدون نیاز به وثیقه در یک تراکنش | امکان استفاده از وام بدون وثیقه، امکان کسب سود فوری | ریسک بالای استفاده، نیاز به دانش فنی بالا |
dYdX | پلتفرم مشتقات و معاملات اهرمدار | پشتیبانی از معاملات اهرمدار و مشتقات، پلتفرم قدرتمند برای تریدرها | ریسکهای مربوط به معاملات اهرمدار، پیچیدگی در استفاده |
Venus Protocol | وامدهی و وامگیری با استفاده از استیبلکوینها و داراییهای دیجیتال | پشتیبانی از استیبلکوینها، کارمزد پایین | محدود به داراییهای پشتیبانی شده، ریسکهای مربوط به وامگیری |
Alpha Homora | وامدهی با استفاده از اهرم، ییلد فارمینگ با اهرم | امکان افزایش بازدهی با اهرم، پشتیبانی از چندین بلاکچین | ریسکهای مربوط به اهرم، پیچیدگی برای کاربران جدید |
بیشتر بخوانید: پیشبینی آینده دیفای؛ آینده امور مالی غیرمتمرکز چه میشود؟
کلام پایانی
پروژههای دیفای با ارائه خدمات مالی غیرمتمرکز، فرصتهای جدیدی را برای کاربران و سرمایهگذاران ایجاد کردهاند. هر یک از پروژههای معرفی شده در این مقاله از رمزیلند ویژگیها و مزایای خاص خود را دارند که بسته به نیاز و اهداف شما میتوانند انتخاب مناسبی باشند. آوی برای وامدهی، یونی سواپ برای مبادله توکن، میکر دائو برای ایجاد استیبلکوین، کرو فایننس برای مبادله استیبلکوینها و پنکیک سواپ برای استفاده از امکانات زنجیره هوشمند بایننس، از بهترینهای دیفای محسوب میشوند.
با تحقیق و بررسی دقیق، میتوانید از این فرصتها به بهترین نحو استفاده کنید. همچنین اگر نمی دانید که باتوجه به شرایط شما کدام یک از این پروژه ها می تواند مناسب باشد، می توانید با استفاده از تجربه کارشناسان ما در رمزیلند از این فرصت استفاده کرده و بهترین مشاوره های لازم را در این زمینه دریافت کنید.