مدیریت سرمایه در بازارهای مالی ( Investment Management) یکی از مهمترین عوامل موفقیت یا شکست افراد است، اگر شما نتوانید به خوبی سرمایه خود را مدیریت کرده و سود و زیانتان را کنترل کنید، به سرعت سرمایه خود را از دست داده و شکست میخورید. بهترین کار برای شروع یک سرمایه گذاری موفق، یادگیری و آموزش مدیریت سرمایه در بازارهای مالی است، در ادامه ما مهمترین عوامل موفقیت در بازارهای مالی از جمله بازار ارز دیجیتال و فارکس را بررسی کرده و یک استراتژی بسیار مهم برای موفقیت 100 درصد در افزایش سرمایه معرفی میکنیم!
چرا به مدیریت سرمایه در بازارهای مالی نیاز داریم؟
اگر اقتصاد را مانند بدن انسان در نظر بگیریم، پول مانند خون در بدن است یعنی به همان اندازه که برای زنده ماندن به خون احتیاج داریم در اقتصاد هم برای ادامه حیات به پول نیاز داریم. ما انسان‌ها بسیار مراقب هستیم تا بدنمان آسیب نبیند مخصوصاً دچار خونریزی نشود. زمانی که فردی دچار خونریزی میشود قبل از هر اقدامی سعی میکنیم جلوی خونریزی را بگیریم.
برای مدیریت سرمایه در بازارهای مالی نیز باید قبل از هر اقدامی تلاش کنیم تا سرمایه و پول اولیه را حفظ کنیم و هر زمان که سرمایه به هر شکلی در هر حال از بین رفتن است با استفاده از استراتژی‌های مختلف این روند را متوقف کنیم.
مدیریت سرمایه چیست؟
مدیریت سرمایه در بازارهای مالی به استراتژی‌ها و اقداماتی گفته میشود که به فرد کمک میکند تا سرمایه و دارایی خود را به گونه‌ایی بهینه سازی و کنترل کند که حداکثر بازدهی و سود را داشته باشد. در طراحی استراتژی مدیریت سرمایه باید فاکتورهایی از قبیل میزان سرمایه اولیه، میزان ریسک هر معامله، درصد ریسک به ریوارد (پاداش- سود)، نرخ برد، نسبت افت سرمایه (drawdown) در نظر گرفته شود و در بازه‌های زمانی مشخص مثلا هفتگی، ماهانه، فصلی و سالانه این عوامل در تریدها، تحلیل و بررسی شوند.
چه عواملی در مدیریت سرمایه تأثیرگذار است؟
برای مدیریت سرمایه در بازارهای مالی باید عوامل مختلف از جمله موارد زیر را بررسی کنیم:
- شناخت بازاری که در آن معامله میکنیم
- میزان سرمایه اولیه و میزان بازدهی مدنظر در بازه زمانی مشخص
- بررسی کردن نتایج معاملات
1- شناخت بازار مهمترین اقدام قبل از سرمایه‌گذاری است!
اولین و مهمترین قدم قبل از سرمایه‌گذاری در هر بازاری، آشنایی با قوانین و شناخت آن بازار است. بازارهای مالی جزء بازارهای تخصصی هستند و ترید یا سرمایه‌گذاری در هر بازار مالی شرایط ویژه خودش را دارد چراکه ماهیت بازارهای مالی باهم متفاوت است، مثلاً ماهیت بازار ارز دیجیتال و بازار فارکس کاملاً باهم متفاوت بوده و هرکدام ریسک و قوانین ویژه خودشان را دارند. پس اگر قصد ترید یا سرمایه‌گذاری در بازار ارز دیجیتال را دارید، آموزش ارز دیجیتال از پایه و راهنمایی گرفتن از یک فرد خبره یکی از اولین اقداماتی است که باید انجام دهید.
2- میزان سرمایه اولیه و میزان بازدهی مدنظر
قبل از آنکه بخواهید به میزان سرمایه اولیه فکر کنید باید هدف خود را از ترید مشخص کنید. اگر هدف شما از ترید تأمین هزینه‌های زندگی باشد به سرمایه اولیه فوق‌العاده بیشتری نیاز دارید. اگر شغل اولی دارید و ترید شغل دوم شماست طبیعتاً سرمایه اولیه کمتر هم نیازهایتان را رفع میکند.
بسیاری از تریدرها به دلیل نداشتن سرمایه اولیه کافی شکست می‌خورند. بخش بزرگی از اضطراب و نگرانی تریدرهای تازه‌کار به نداشتن سرمایه اولیه کافی مربوط میشود. آنها تلاش می‌کنند که با یک مبلغ کم، درآمد زیادی به دست آورند بنابراین ریسک‌های بالایی می‌کنند و نهایتاً خیلی زود سرمایه‌شان را از دست می‌دهند.
پس از انتخاب هدف از تریدر بودن و مشخص کردن میزان سرمایه اولیه باید یک حد سودآوری منطقی برای تریدها در نظر بگیرید و پیوسته نتایج معاملاتتان را بررسی کنید تا ببینید آیا در مسیر درستی هستید یا نه! باید به‌طور پیوسته روی نقاط قوت و ضعف خود کار کنید تا بتوانید در معاملاتتان پیشرفت داشته باشید.
3- تاثیر بررسی نتایج معاملات در مدیریت سرمایه در بازارهای مالی
شخصی را تصور کنید که یک فروشگاه لباس دارد و برای محاسبه میزان سوددهی خود به‌طور منظم برخی از کارهای محاسباتی را انجام می‌دهد، به طور مثال هر هفته میزان فروش خود را بررسی میکند و از میزان فروش هر محصول و فروش کلی به‌خوبی اطلاعات دارد. این فرد اگر شرایط اقتصادی بحرانی شود، می‌داند که کدام لباس‌ها یا کدام اقلام فروش بیشتری داشتند و یا چون قیمت بهینه‌تری داشتند طرفداران بیشتری نسبت به لباس‌های گران‌قیمت دارند، بدین ترتیب به‌طور منظم تمامی عوامل مؤثر در دخل‌وخرج را بررسی میکند تا بتواند سوددهی را به حداکثر برساند.
در دنیای ترید هم باید جزئیات فراوانی را ثبت کنید به طور مثال شما باید میزان زمانی که پای چارت هستید و ترید می‌کنید، زمان باز و بسته شدن معاملاتتان، نماد معاملاتی، حجم معامله، تاریخ انجام معامله و غیره را ثبت کنید. اگر ندانید چه‌کاری را درست یا غلط انجام می‌دهید، نمی‌توانید معاملات خود را به‌طور مناسب مدیریت کنید. اگر داده‌ها را جمع‌آوری نکنید معیاری برای پیگیری روند پیشرفت خود نخواهید داشت. جمع‌آوری اطلاعات تنها برای اطمینان از خوب بودن عملکرد انجام نمی‌شود بلکه از آنها برای بهتر شدن عملکرد نیز استفاده میکنیم.
3-1- بررسی معاملات برنده در مقابل معاملات بازنده برای مدیریت سرمایه در بازارهای مالی
این مورد یکی از معیارهای اصلی است که توانایی شما را در تشخیص صحیح جهت حرکت بازار نشان می‌دهد در اینجا به دنبال مقایسه عملکرد فعلی با گذشته هستیم و بر یک عدد خاص تأکید نمی‌کنیم. فرض کنید؛ شما تریدری هستید که هم جهت بازار معامله می‌کنید و فقط از ۴۰ درصد معاملات خود سود می‌گیرید ولی سود معاملات برنده شما بسیار بیشتر از ضرر معاملات بازنده است.
حال اگر درصد معاملات برنده شما ناگهان به یک‌چهارم کم شود آنگاه باید به دنبال یافتن مشکل احتمالی باشید. آیا بازاری که معامله می‌کردید بدون جهت و نوسان شده بود؟ آیا روش ورود به معامله یا مدیریت آن را تغییر داده بودید؟ با بررسی این عوامل و پاسخ به این قبیل سؤالات می‌توانید گره کار را پیدا کنید. شاید پس از بررسی به این نتیجه برسید که من نباید در بازار رنج و بدون روند معامله کنم یا … . مهم آن است که مجدد در مسیر درست باشید.
3-2- ریسک به ریوارد یا میانگین سود معاملات برنده
اگر ۶۰ درصد معاملات شما سودآور باشد اما میزان ضرر در هر معامله ۲ برابر سودهایتان باشد این تعداد زیاد سود، کمک به سوددهی شما نخواهد کرد. در مجموع تعداد معاملات برنده و بازنده زمانی اهمیت دارد که ازپیش مقدار سود و زیان به درستی تعیین شده باشد و میزان سود ها 2 برابر ضرر ها باشد.
اگر میانگین سود و ضرر معاملات درآن‌واحد افزایش و کاهش یابد، ممکن است با نوسان بیشتر یا کمتر از حد معمول در بازار سروکار داشته باشید. ممکن است حجم معاملاتتان را کوچک‌تر یا بزرگ‌تر از حد معمول انتخاب کرده باشید. آنچه در مدیریت سرمایه در بازارهای مالی اهمیت دارد تغییر در میزان سود و زیان معاملات است نه تعداد سود و زیان معاملات!
اگر میانگین سود معاملات برنده شما افزایش یابد و میانگین ضرر معاملات شما کاهش یابد مشخصاً به‌خوبی معامله می‌کنید. پس برای انجام معاملات صحیح در درجه اول اهمیت دارد که میزان سود شما از میزان ضرر هایتان بیشتر باشد یا به عبارتی ریسک به ریوارد معاملات سود ده بیشتر از ریسک به ریوارد معاملات ضرر ده باشد. و سپس به بررسی تعداد سود و زیان ها یا در اصطلاح win rate نرخ برد بپردازیم.
4- استراتژی‌های مدیریت ریسک
مدیریت ریسک یکی از اصول کلیدی در سرمایه‌گذاری است که به تریدرها کمک میکند تا از ضررهای بزرگ جلوگیری کنند. استراتژی‌هایی مانند تعیین حد ضرر، تنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری و استفاده از اهرم با احتیاط می‌توانند به کاهش ریسک کمک کنند. به عنوان مثال، با تعیین حد ضرر، تریدر می‌تواند میزان ضرر خود را محدود کند و با تنوع‌سازی سبد، خطر وابستگی به یک دارایی خاص را کاهش دهد. استفاده از این استراتژی‌ها به تریدرها امکان می‌دهد تا در شرایط ناپایدار بازار، با اعتماد بیشتری سرمایه‌گذاری کنند.
5- روانشناسی ترید
روانشناسی ترید نقش بسیار مهمی در تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری دارد. احساساتی مانند ترس و طمع می‌توانند به طور مستقیم بر نتایج معاملات تأثیر بگذارند و باعث تصمیم‌گیری‌های ناپخته شوند. برای مقابله با این احساسات، تریدرها باید آگاهی از وضعیت روحی خود را افزایش دهند و روش‌هایی مانند برنامه‌ریزی دقیق قبل از هر معامله را امتحان کنند. درک و مدیریت این احساسات می‌تواند به تریدرها کمک کند تا تصمیمات منطقی‌تری اتخاذ کنند و از ضررهای غیرضروری جلوگیری کنند.
6- استفاده از ابزار های تحلیل و نقش آن در مدیریت سرمایه در بازارهای مالی
استفاده از ابزارهای تحلیل تکنیکال و بنیادی می‌تواند به تریدرها در اتخاذ تصمیمات سرمایه‌گذاری بهتر کمک کند. ابزارهایی مانند چارت‌ها، اندیکاتورها و نرم‌افزارهای تحلیلی به تریدرها امکان می‌دهند تا روندهای بازار را شناسایی کنند و نقاط ورود و خروج مناسبی پیدا کنند. همچنین، تحلیل بنیادی به تریدرها این امکان را می‌دهد که با بررسی عوامل اقتصادی، اجتماعی و سیاسی، درک بهتری از ارزش دارایی‌ها داشته باشند. استفاده از این ابزارها به تریدرها کمک میکند تا استراتژی‌های موثرتری برای مدیریت سرمایه خود پیاده‌سازی کنند.
7- توجه به روندهای بازار
شناسایی و توجه به روندهای بازار یکی از کلیدی‌ترین نکات در مدیریت سرمایه است. در بازارهای نوسانی مانند ارزهای دیجیتال، شناسایی روند صعودی یا نزولی می‌تواند تأثیر زیادی بر تصمیمات سرمایه‌گذاری داشته باشد. تریدرها باید به ابزارهایی مانند خطوط روند، میانگین‌های متحرک و الگوهای قیمت توجه کنند تا بتوانند سیگنال‌های خرید و فروش مناسب را شناسایی کنند. با تجزیه و تحلیل دقیق روندها، تریدرها می‌توانند به موقع تصمیمات بهتری بگیرند و از فرصت‌های موجود در بازار بهره‌برداری کنند.
مدیریت سرمایه در بازارکریپتو چگونه است؟
مدیریت سرمایه در بازارهای مالی ارز دیجیتال به معنای عمل خرید و فروش دارایی های دیجیتالی است که به عنوان سرمایه گذاری آنها را انتخاب میکنیم و امیدواریم در حین اینکه سبد سرمایه گذاری خود را مدیریت میکنیم این ارزها و دارایی ها هم رشد قیمتی داشته باشند. مدیریت سرمایه یک روش جدید نیست، اما مدیریت یک سبد ارز دیجیتال – یا بخشی از یک سبد – تنها از زمانی که ارز دیجیتال و سایر دارایی های دیجیتال مرتبط با بلاک چین توجه سرمایه گذاران را به خود جلب کرده است، به یک ضرورت تبدیل شده است.
بیت کوین در سال 2009 شروع به کار کرد. در ابتدا، علاقه بسیار کمی از سوی سرمایه گذاران وجود داشت – تا زمانی که آنها متوجه شدند که ممکن است به دنبال افزایش قیمت بیت کوین، سود بالقوه ای وجود داشته باشد. معرفی اتریوم در سال 2013 با معرفی یک بلاک چین که قابل برنامه ریزی و همه کاره بود، شوک دیگری به جهان وارد کرد. در نهایت، مردم راه‌هایی برای استفاده از بلاک چین برای تضمین مالکیت اقلام دیجیتال پیدا کردند که به آن دارایی‌ها ارزش داد.
ارزهای دیجیتال تنها یکی از انواع دارایی های رمزنگاری شده هستند. هر چه زمان می گذرد، انواع مختلفی از این دارایی ها ظاهر می شوند. موارد استفاده ی نامحدودی می‌توان برای این دارایی های کریپتویی متصور شد. امروزه تقریباً هر صنعتی در حال تحقیق در مورد راه هایی برای استفاده از بلاک چین و دارایی های رمزنگاری برای جمع آوری سرمایه، ساده سازی فرآیندها و یا کاهش بار کاری و هزینه های خود است.
استفاده از استراتژی DCA یا خرید پله ای
تیم پژوهشی رمزیلند در یک مقاله ی جامع، استراتژی DCA را کامل توضیح داده است که لازم است بیشترین قسمت از این تقسیم بندی یعنی 40 درصد (400 دلاراز سرمایه فرضی 1000 دلاری) به این استراتژی اختصاص یابد. در اینجا به طور خلاصه می‌توان گفت که DCA نوعی استراتژی ست که شما در دوره های زمانی ثابت مثل هفتگی یا ماهانه یا حتی فصلی به خرید یک حجم ثابت از یک دارایی خیلی معتبر ( مثلا هفته ای 0.01 اتریوم، یا 0.005 بیت کوین، یا فصلی یک سکه) می‌پردازید.
حجم و دوره ی زمانی آن به سرمایه شما بستگی دارد ولی از کل سرمایه فقط 40 درصد را به این استراتژی اختصاص دهید، با این روش بعد از مدتی شما هم حجم قابل توجهی از یک دارایی ارزشمند را دارید و هم از رشد آن دارایی در طول زمان بهره برده اید.
نقد بودن یا به اصطلاح هولد تتر
در نهایت 30 درصد از سرمایه ی شما باقی می‌ماند که به آن کاری نداریم و همیشه به شکل تتر در صرافی یا کیف پول خود نگهداری میکنیم. دلیل نگهداری تتر این است که اگر زمانی بازار در شرایط فوق العاده ی خرید قرار گرفت یا اگر مقداری از سبد شما در ضرر رفت و نیاز داشتید برای جبران ضرر جداگانه تزریق پول داشته باشید از این ذخیره نقدی یا تتر خود استفاده کنید ولی در اولین فرصت یا از اولین سود های خود دوباره جای این 30 درصد را پر کنید، این کار یکی از مهمترین اقدامات برای مدیریت سرمایه در بازارهای مالی است!
جمع بندی
مدیریت سرمایه در بازارهای مالی مهمترین رکن برای بقا در بازار است و هر شخص با توجه به روحیات و تجربه‌اش باید مدیریت سرمایه مخصوص خودش را داشته باشد. در این مقاله سعی کردیم مبانی مدیریت سرمایه در بازارهای مالی و مدیریت ریسک را برای شما شرح دهیم و این مدیریت سرمایه را به طور اختصاصی در بازار ارز دیجیتال بیان کردیم. یک نمونه از مدیریت سرمایه پیشنهادی هم در بازار کریپو آورده شده است که بسیار کارآمد و قابل اتکا می‌باشد.
سوالات متداول
1_ مهم ترین اصل در مدیریت سرمایه در بازارهای مالی چیست؟
ابتدایی ترین مسئله در بحث ورود به بازار های مالی ماندن در بازار های مالی و حذف نشدن از بازار بدلیل ضرر های سنگین است، پس ابتدایی ترین و مهم ترین اصل کاهش ضرر های هر معامله به زیر 2 درصد و افزایش سود در هر معامله به بیش از 2 برابر ضرر ها برای باقی ماندن در بازار مالی است.
2_مدیریت سرمایه در ارز های دیجیتال به چه صورت است؟
در این بازار باید سرمایه در معاملات اسپات و فیوچرز تقسیم و برای هر معامله مدیریت سرمایه مخصوص داشت که رمزیلند مدیریت سرمایه اختصاصی خود را برای اعضا کانال راحی و برای کسب سود بیشتر و ضرر کمتر به کلیه اعضا کانال سیگنال ارائه می کند.
3_ در بازار فارکس مهم ترین اصل در مدیریت سرمایه چیست؟
در این بازار برای مدیریت سرمایه باید بدانیم که در معاملات ما حجم را به لات تعیین کرده و عملا نوع ورود به معاملات همچون حالت CROSS برای ارز های دیجیتال بوده پس با این وجود گذاشتن حد ضرر در ابتدای ورود به معامله مهم ترین اصل بوده و اگر هر معامله ای به هر دلیلی بدون حد ضرر وارد شویم محکوم به نابودی هستیم و حتما باید این امر در نظر گرفته شود.
4_ در مدیریت سرمایه در بازارهای مالی باید چه اصولی مورد نظر قرار گیرد؟
عملا تمام بخش های معاملات ما از جمله میزان حد سود حد ضرر نوع معامله ، میزان حجم ورود به معامله و اهرم معاملاتی همگی باید به گونه ای تنظیم شود که مدیریت سرمایه رعایت گردد پس تمام بخش های معاملاتی ما در مدیریت سرمایه موثر است.
نظرات کاربران